融易保 9

融易保聚焦保险从业者日常展业收款场景，依托保险行业多年财资结算经验打造而成，主要用来替代传统POS刷卡模式，解决客户没带银行卡无法缴纳保费的难题。使用者绑定个人保险工号之后，就能直接调取保险公司内部待缴费保单，依靠移动端完成保费收取，适配线下当面办理和线上远程办理两种场景，软件安装包体积偏小，在安卓和iOS应用商店都能正常下载安装，日常运行不会占用过多手机存储空间。

应用介绍

融易保的核心运转逻辑是和多家保险公司保单系统完成数据打通，保险业务员登录账号绑定专属工号后，系统会自动同步名下所有待收费订单。操作上分为两种收款方式，一种是现场出示二维码，让客户用微信、支付宝扫码付款；另一种是把缴费二维码发送到微信，客户远程完成支付。资金入账之后，信息会同步推送至保险公司见费出单系统，保单可以直接生成生效，不用再来回递交纸质单据。软件内部划分待收款、已收款、历史记录三个模块，每一笔交易都留存详细流水，缴费单号、投保信息、成交时间都能随时查找核对。

应用特色

融易保不用额外携带收款机具，一部手机就能完成全部收款流程，摆脱线下设备带来的不便。支付渠道覆盖微信与支付宝两大主流方式，贴合当下普通人的消费付款习惯。每一笔缴费订单都是从保险公司官方系统调取，业务员无法手动修改金额与保单内容，减少人工录入产生的差错。订单支持批量查看，一天多笔业务可以连续操作，每完成一笔，状态就会自动更新。同时流水记录支持按日期筛选查找，月底整理业务台账时，不用再单独手工记账，查看明细更加省事。

应用亮点

融易保实现支付完成与保单出单实时联动，客户付款成功的瞬间，后台自动完成保单承保流程，省去以往缴费之后还要等待人工审核的步骤。相比传统POS机，省去机具维护成本和刷卡手续费上涨带来的开支，长期使用能降低展业成本。线上生成的缴费凭证可以直接截图保存，方便客户留存查看。账号采用工号实名绑定机制，非本机构人员无法查看保单数据，交易流程全程加密，每一笔资金流向都可追溯，交易出现疑问能够快速核对溯源。

应用优势

融易保上手门槛很低，初次登录完成工号认证后，简单几步就能熟练使用，没有复杂的学习流程。外出拜访客户时，即便客户没有随身携带银行卡，也能顺利完成保费缴纳，减少签单失败的情况。传统刷卡经常会遇到刷卡失败、卡片受限等问题，扫码支付的稳定性更高。历史账单永久保存在云端，更换手机登录账号，全部记录都可以同步迁移。平台会定期更新版本，根据不同保险公司规则优化功能，适配不同机构的出单要求，适用性更广。

小编点评

作为一名保险从业者，融易保确实解决了平时展业收款的不少麻烦，过去出门总要随身带上POS机，还经常遇到客户没带卡没法交费的情况。整个操作流程简单顺畅，扫码收款速度很快，保单出单效率提升明显，日常多单连续办理也不会卡顿。账单分类清晰，月底统计业绩省时省力，还能省下刷卡产生的额外费用。软件功能专一，没有多余繁杂模块，唯一一点不足就是仅面向保险从业人员使用，普通用户没有对应的使用场景，整体来说是保险展业过程里实用性很强的一款工具。